Sectorspecifiek

Zorgplicht-gesprek

Een klant wil tussentijds een hoog bedrag uit zijn pensioen halen. Een MKB'er wil een renterisico afdekken zonder de uitlegnotitie te lezen. Een 80-jarige wil starten met cryptobeleggen. Drie momenten waarop je niet alleen mag verkopen, maar moet uitleggen, waarschuwen en — als het echt niet past — afzien van de transactie.

Probeer Avvy

🔗 BIND deze afbeelding → Thema's → Cover-afbeelding

Wat is dit thema?

De zorgplicht in de financiele sector (Wft hoofdstuk 4 en jurisprudentie van Hoge Raad en Kifid) verplicht dienstverleners tot een actieve onderzoekplicht naar de klant en zijn doelen, een waarschuwingsplicht bij risico's en in extreme gevallen weigerplicht bij niet-passende producten. Sinds 2023 staat dossiervorming centraal: alle stappen moeten reproduceerbaar in het klantdossier. AFM-thema's 2024-2026 hebben extra focus op gepensioneerden, complexe producten en cryptodienstverlening (MiCA-conform).

Wat doet Avvy hierbij?

Avvy biedt een 'Zorgplicht-gesprek'-cursus met realistische klantcases en spreekoefeningen. De toets oefent: actieve onderzoekplicht, waarschuwingsplicht en wanneer je een transactie weigert. Het zakkaartje 'Zorgplicht-checks in 4 stappen' staat in de app op zak. Sectorspecifiek: voor adviseurs hypotheek met inkomensonderzoek, voor vermogensbeheer met risicoprofiel-conformity, voor schade-zaken met onderverzekering-onderzoek, voor cryptodienstverleners met MiCA-zorgplicht.

Cursus

Behandelt de drie zorgplicht-elementen (onderzoeken, waarschuwen, weigeren), dossiervorming, AFM-thema-specifieke aandachtspunten en Kifid-jurisprudentie.

Toets

Klantgesprekken waarin je de juiste vervolgactie kiest en motiveert met de juiste zorgplicht-elementen.

Zakkaartje

'Zorgplicht-checks in 4 stappen' (onderzoek, advies, waarschuwing, dossier) plus invulveld voor je eigen compliance-officer.

Avvy biedt veel kant-en-klare cursussen, toetsen en zakkaartjes — maar elke organisatie heeft eigen accenten, protocollen en casuïstiek. Voor élk thema kun je daarom ook zelf content ontwikkelen. Gebruik onze handige online omgeving, gebruik AI als sparringspartner óf schakel met een van onze professionals. Wil je de inhoud meertalig aanbieden? Zet dan onze handige AI-vertalingen in. Op die manier betrek je iedereen op de werkvloer maximaal.

Per sector

Hieronder voor welke sectoren dit thema relevant is en hoe Avvy het sectorspecifiek uitwerkt.

Financieel

Houd adviseurs, klantenservice en backoffice scherp op Wft, DORA, Wwft en MiFID II — met scenario-toetsen die in elk klantgesprek herkenbaar zijn en zakkaartjes voor het moeilijke moment.

Wetgeving en bronnen

Wft hoofdstuk 4 (gedragstoezicht), Bgfo, Hoge Raad-jurisprudentie zorgplicht, Kifid-uitspraken, MiFID II suitability, AFM-thema's gepensioneerden, complexe producten en crypto, MiCA-Verordening (EU 2023/1114), IDD voor verzekeringen

Klaar om dit thema te toetsen in jouw sector?

Vraag een demo-account aan en krijg binnen 24 uur toegang tot sectorspecifieke voorbeeld-content.

Probeer Avvy