Sectorspecifiek

Wwft witwasbestrijding & KYC

Een nieuwe klant wil 250.000 euro in cash storten op een zakelijke rekening. Een vermogensbeheer-relatie blijkt een politiek prominent persoon (PEP) uit een EU-sanctieland. Of een advisering-klant wil zijn rekening laten lopen via een Cyprus BV. Drie momenten waarop de Wwft je dwingt in actie te komen.

Probeer Avvy

🔗 BIND deze afbeelding → Thema's → Cover-afbeelding

Wat is dit thema?

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht financieel dienstverleners tot Customer Due Diligence (CDD), klantonderzoek voorafgaand aan dienstverlening, doorlopende monitoring en het melden van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland. Drie risicocategorieen: standaard CDD, vereenvoudigd (laag risico) en verscherpt (hoog risico, PEP, sanctielanden). AFM, DNB, BFT en Bureau Toezicht Wwft houden toezicht. De EU 6e Anti-witwasrichtlijn (AMLD6) en het EU AML-pakket 2024 (inclusief AMLA-toezichthouder per 2025) verzwaren de eisen verder.

Wat doet Avvy hierbij?

Avvy biedt een 'Wwft & KYC'-cursus voor financieel dienstverleners en advocaten- en accountantskantoren met realistische klantprofielen: PEP, sanctielanden, contante stortingen, complexe ondernemingsstructuren. De toets oefent: standaard, vereenvoudigd of verscherpt onderzoek, en wanneer is een transactie ongebruikelijk? Het zakkaartje 'Wwft-driehoek (CDD, monitoring, melden FIU)' staat in de app op zak. Sectorspecifiek: voor banken met dagelijks transactie-monitoring, voor advocaten met kantoor-poortwachterrol, voor accountants met NV COS 4400 / Wta-aanvulling.

Cursus

Behandelt de drie CDD-typen, ongebruikelijke-transactie-criteria, PEP-screening, doorlopende monitoring en melden bij FIU-Nederland.

Toets

Klantcasussen waarin je het CDD-type kiest, de risicofactoren herkent en bepaalt of je een ongebruikelijke transactie meldt aan FIU.

Zakkaartje

'Wwft-driehoek' (CDD, monitoring, melden FIU) plus invulveld voor je eigen Wwft-coordinator en compliance-officer.

Avvy biedt veel kant-en-klare cursussen, toetsen en zakkaartjes — maar elke organisatie heeft eigen accenten, protocollen en casuïstiek. Voor élk thema kun je daarom ook zelf content ontwikkelen. Gebruik onze handige online omgeving, gebruik AI als sparringspartner óf schakel met een van onze professionals. Wil je de inhoud meertalig aanbieden? Zet dan onze handige AI-vertalingen in. Op die manier betrek je iedereen op de werkvloer maximaal.

Per sector

Hieronder voor welke sectoren dit thema relevant is en hoe Avvy het sectorspecifiek uitwerkt.

Financieel

Houd adviseurs, klantenservice en backoffice scherp op Wft, DORA, Wwft en MiFID II — met scenario-toetsen die in elk klantgesprek herkenbaar zijn en zakkaartjes voor het moeilijke moment.

Wetgeving en bronnen

Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), Wwft-uitvoeringsbesluit, EU AMLD6 (Richtlijn 2018/1673), EU AML-pakket 2024 (incl. AMLA-toezichthouder), Sanctiewet 1977 + EU-sanctielijsten, AFM- en DNB-Wwft-toezicht, Bureau Toezicht Wwft, FIU-Nederland (meldpunt), BFT-toezicht voor notarissen en advocaten

Klaar om dit thema te toetsen in jouw sector?

Vraag een demo-account aan en krijg binnen 24 uur toegang tot sectorspecifieke voorbeeld-content.

Probeer Avvy