Sectorspecifiek

MiFID II & productregels

Een klant van 72 met spaarcentrum-mentaliteit krijgt een advies om high-yield obligaties te kopen. Dat is geen advies — dat is misselling. MiFID II maakt geschiktheid (suitability) en passendheid (appropriateness) niet meer optioneel: zonder dossier geen advies.

Probeer Avvy

🔗 BIND deze afbeelding → Thema's → Cover-afbeelding

Wat is dit thema?

MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II, EU 2014/65/EU plus MiFIR Verordening 600/2014) is sinds 3 januari 2018 het wettelijke kader voor beleggingsdiensten in de EU. Kernverplichtingen: geschiktheidstoets bij advies en vermogensbeheer, passendheidstoets bij execution-only complex, productgovernance (product oversight), kostentransparantie, best execution en transactierapportage aan AFM. Per 2026 zijn de EU Listing Act en de Retail Investment Strategy aanvullend van toepassing. Niet-naleving: AFM-boetes tot 10 miljoen euro of 10% omzet, plus mogelijke beperking van de vergunning.

Wat doet Avvy hierbij?

Avvy biedt een 'MiFID II & productregels'-cursus voor adviseurs, vermogensbeheerders en compliance-officers met realistische klantprofielen: gepensioneerde defensieve belegger, jonge offensieve klant, MKB-klant met treasury-risico. De toets oefent: geschikt, passend of niet-passend, met juiste motivering en dossier. Het zakkaartje 'MiFID II-stappen voor advies' staat in de app op zak. Sectorspecifiek: voor banken met treasury-products, voor zelfstandige adviseurs met provisieverbod-koppeling, voor verzekeraars met IBIPs (Insurance-Based Investment Products).

Cursus

Behandelt de MiFID II-toetsen (geschiktheid, passendheid), productgovernance, kostentransparantie en transactierapportage.

Toets

Klantcasussen waarin je het juiste regime kiest (advies, vermogensbeheer, execution-only), de uit te voeren toetsen kiest en juiste motivering geeft.

Zakkaartje

'MiFID II-stappen voor advies' (klantprofiel, productprofiel, match) plus invulveld voor je eigen compliance-officer.

Avvy biedt veel kant-en-klare cursussen, toetsen en zakkaartjes — maar elke organisatie heeft eigen accenten, protocollen en casuïstiek. Voor élk thema kun je daarom ook zelf content ontwikkelen. Gebruik onze handige online omgeving, gebruik AI als sparringspartner óf schakel met een van onze professionals. Wil je de inhoud meertalig aanbieden? Zet dan onze handige AI-vertalingen in. Op die manier betrek je iedereen op de werkvloer maximaal.

Per sector

Hieronder voor welke sectoren dit thema relevant is en hoe Avvy het sectorspecifiek uitwerkt.

Financieel

Houd adviseurs, klantenservice en backoffice scherp op Wft, DORA, Wwft en MiFID II — met scenario-toetsen die in elk klantgesprek herkenbaar zijn en zakkaartjes voor het moeilijke moment.

Wetgeving en bronnen

MiFID II (Richtlijn 2014/65/EU), MiFIR (Verordening 600/2014), Wft hoofdstuk 4 (gedragstoezicht), Bgfo, ESMA-guidelines suitability en appropriateness, AFM-toezicht, EU Listing Act 2024, EU Retail Investment Strategy, IDD voor IBIPs

Klaar om dit thema te toetsen in jouw sector?

Vraag een demo-account aan en krijg binnen 24 uur toegang tot sectorspecifieke voorbeeld-content.

Probeer Avvy