Sectorspecifiek

Klantadministratie & dossiervoering

Een klant verandert van bank en vraagt zijn complete advies-historie op. Een rechtbank vraagt om bewijs van een gespreksinhoud van vier jaar geleden. Een AFM-inspectie pakt willekeurig 20 dossiers. Goede dossiervoering is geen administratieve last — het is je beste verdediging.

Probeer Avvy

🔗 BIND deze afbeelding → Thema's → Cover-afbeelding

Wat is dit thema?

Wft art. 4:9 en Bgfo verplichten financieel dienstverleners tot een gestructureerde klantadministratie: contractgegevens, klantprofiel, advies-uitleg, gesproken en geschreven communicatie en gespreksopnames bij telefonische verkoop. Een dossier moet reproduceerbaar zijn voor AFM, een rechter en de klant zelf. Sinds MiFID II is het opnemen van telefoongesprekken bij beleggingstransacties verplicht (5 jaar bewaren). Bij geschillen via Kifid is een afwezig dossier vaak gelijk aan verlies — de bewijslast ligt vaak bij de adviseur.

Wat doet Avvy hierbij?

Avvy biedt een 'Klantadministratie & dossiervoering'-cursus voor klantcontact en compliance. De toets oefent: welke documenten in welke fase van de klantrelatie, hoe registreer je een telefonisch advies en welke bewaartermijn geldt? Het zakkaartje 'Klantdossier-checklist 7 onderdelen' staat in de app op zak. Sectorspecifiek: voor adviseurs met advies-rationale, voor banken met opnameverplichting, voor verzekeraars met productprofiel-uitleg.

Cursus

Behandelt het opzetten van een sluitend klantdossier, advies-uitleg-verplichting, gespreksopnames en de samenhang met klacht- en bewaarplicht.

Toets

Klantsituaties waarin je beoordeelt welke documenten ontbreken en wat een AFM-inspecteur of Kifid zou vinden.

Zakkaartje

'Klantdossier-checklist 7 onderdelen' plus invulveld voor je eigen dossier-tool en compliance-officer.

Avvy biedt veel kant-en-klare cursussen, toetsen en zakkaartjes — maar elke organisatie heeft eigen accenten, protocollen en casuïstiek. Voor élk thema kun je daarom ook zelf content ontwikkelen. Gebruik onze handige online omgeving, gebruik AI als sparringspartner óf schakel met een van onze professionals. Wil je de inhoud meertalig aanbieden? Zet dan onze handige AI-vertalingen in. Op die manier betrek je iedereen op de werkvloer maximaal.

Per sector

Hieronder voor welke sectoren dit thema relevant is en hoe Avvy het sectorspecifiek uitwerkt.

Financieel

Houd adviseurs, klantenservice en backoffice scherp op Wft, DORA, Wwft en MiFID II — met scenario-toetsen die in elk klantgesprek herkenbaar zijn en zakkaartjes voor het moeilijke moment.

Wetgeving en bronnen

Wft art. 4:9 (klantadministratie), Bgfo, MiFID II RTS-22 (transactierapportage en opnames), Kifid-uitspraken op dossiervorming, AVG (toegankelijkheidsplicht voor de klant), AFM-thema dossiervorming, IDD productadvies-eisen

Klaar om dit thema te toetsen in jouw sector?

Vraag een demo-account aan en krijg binnen 24 uur toegang tot sectorspecifieke voorbeeld-content.

Probeer Avvy