Sectorspecifiek

Bewaarplicht financiele stukken

Een klant uit 2014 vraagt na een conflict de dossiers op. Een DNB-onderzoek wil interne instructies van 5 jaar terug zien. AFM herinspecteert na een hertoetsing. Wat moet er bewaard zijn, voor hoelang en in welke vorm? Niet aansprakelijk willen worden begint bij weten welke documenten je verplicht houdt.

Probeer Avvy

🔗 BIND deze afbeelding → Thema's → Cover-afbeelding

Wat is dit thema?

De Wft, het Bgfo, de Wwft en de Awr stellen verschillende bewaartermijnen. Klantgegevens en advisering: 5 jaar (Wft art. 4:9 jo Bgfo); Wwft-CDD-gegevens: 5 jaar na einde dienstverlening; Pensioenadvies: 7 jaar; AFM-gerelateerde stukken: minimaal 5 jaar; transactierapportage MiFID: 5 jaar (verlengbaar tot 7); fiscale stukken: 7 jaar (Awr art. 52). De AVG vraagt daartegenover dat je niet langer bewaart dan nodig — wat botst met bewaarplicht. De oplossing: een helder bewaartermijnenbeleid met grondslag per categorie.

Wat doet Avvy hierbij?

Avvy biedt een 'Bewaarplicht financieel'-cursus die per documentcategorie de termijn, de grondslag en de praktische uitvoering uitlegt. De toets oefent: hoelang bewaar je deze document, en wanneer mag of moet je het juist verwijderen (AVG)? Het zakkaartje 'Bewaartermijnen-overzicht' staat in de app op zak. Sectorspecifiek: voor adviseurs met klant- en advies-dossier, voor vermogensbeheer met transactierapportage, voor banken met BO-controle, voor verzekeraars met IDD-bewaarplicht.

Cursus

Behandelt de bewaartermijnen per documentcategorie, de samenhang met de AVG en hoe je een gestructureerd bewaartermijnenbeleid opzet.

Toets

Documenten waarin je de bewaartermijn, de grondslag en het moment van verwijderen bepaalt.

Zakkaartje

'Bewaartermijnen-overzicht' (per categorie + grondslag) plus invulveld voor je eigen archiefbeheerder en privacy-officer.

Avvy biedt veel kant-en-klare cursussen, toetsen en zakkaartjes — maar elke organisatie heeft eigen accenten, protocollen en casuïstiek. Voor élk thema kun je daarom ook zelf content ontwikkelen. Gebruik onze handige online omgeving, gebruik AI als sparringspartner óf schakel met een van onze professionals. Wil je de inhoud meertalig aanbieden? Zet dan onze handige AI-vertalingen in. Op die manier betrek je iedereen op de werkvloer maximaal.

Per sector

Hieronder voor welke sectoren dit thema relevant is en hoe Avvy het sectorspecifiek uitwerkt.

Financieel

Houd adviseurs, klantenservice en backoffice scherp op Wft, DORA, Wwft en MiFID II — met scenario-toetsen die in elk klantgesprek herkenbaar zijn en zakkaartjes voor het moeilijke moment.

Wetgeving en bronnen

Wft art. 4:9 (klant- en advies-dossier), Bgfo (uitvoeringseisen bewaring), Wwft art. 33 (CDD-gegevens 5 jaar na einde), Pensioenwet (advies 7 jaar), MiFID II RTS-22 (transactierapportage), AVG art. 5 lid 1e (opslagbeperking), Algemene wet inzake rijksbelastingen art. 52 (fiscale bewaarplicht 7 jaar)

Klaar om dit thema te toetsen in jouw sector?

Vraag een demo-account aan en krijg binnen 24 uur toegang tot sectorspecifieke voorbeeld-content.

Probeer Avvy